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第一章 網(wǎng)上銀行相關(guān)概述
1.1 網(wǎng)上銀行的概念及分類
1.1.1 網(wǎng)上銀行的定義
1.1.2 網(wǎng)上銀行的分類
1.1.3 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)介紹
1.1.4 網(wǎng)上銀行產(chǎn)生發(fā)展的動(dòng)力與基礎(chǔ)分析
1.2 網(wǎng)上銀行的特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)
1.2.1 網(wǎng)絡(luò)銀行的基本特點(diǎn)
1.2.2 網(wǎng)上銀行的優(yōu)勢(shì)
1.2.3 網(wǎng)上銀行與傳統(tǒng)銀行的比較優(yōu)勢(shì)
1.3 網(wǎng)上銀行的服務(wù)功能
1.3.1 網(wǎng)上銀行提供的服務(wù)類別
1.3.2 網(wǎng)上銀行基礎(chǔ)服務(wù)
1.3.3 網(wǎng)上銀行衍生服務(wù)
1.4 網(wǎng)上銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
1.4.1 銷售渠道不同
1.4.2 服務(wù)存在差異
1.4.3 業(yè)務(wù)范圍不同
1.5 網(wǎng)上銀行對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生三大影響
1.5.1 促進(jìn)商務(wù)創(chuàng)新
1.5.2 推動(dòng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)虛擬化
1.5.3 使基礎(chǔ)貨幣虛擬化變?yōu)榭赡?/span>
第二章 2022-2024年世界網(wǎng)上銀行的發(fā)展
2.1 2022-2024年國外網(wǎng)上銀行發(fā)展概述
2.1.1 國外網(wǎng)上銀行業(yè)發(fā)展歷史
2.1.2 國外網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)范圍淺析
2.1.3 全球網(wǎng)上銀行滲透率概況
2.1.4 發(fā)達(dá)國家網(wǎng)絡(luò)銀行與我國對(duì)比簡析
2.1.5 外國典型網(wǎng)絡(luò)銀行特色業(yè)務(wù)分析
2.2 國外網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展模式分析
2.2.1 大銀行的網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展模式
2.2.2 社區(qū)銀行的網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展模式
2.2.3 純網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展模式
2.2.4 對(duì)我國的啟示
2.3 美國
2.3.1 美國網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展的主要特點(diǎn)
2.3.2 美國網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)用戶分類概況
2.3.3 美國使用網(wǎng)銀交易用戶比例劇增
2.3.4 美國消費(fèi)者對(duì)網(wǎng)上銀行滿意度高
2.4 歐洲
2.4.1 歐洲網(wǎng)上銀行使用率分析
2.4.2 英國網(wǎng)銀用戶占成年網(wǎng)民半數(shù)
2.4.3 法國網(wǎng)上銀行市場(chǎng)發(fā)展迅猛
2.4.4 德國網(wǎng)絡(luò)銀行市場(chǎng)發(fā)展迅速
2.5 亞洲
2.5.1 韓國網(wǎng)上銀行發(fā)展突飛猛進(jìn)
2.5.2 日本網(wǎng)絡(luò)銀行采用的安全措施
2.5.3 香港網(wǎng)上銀行服務(wù)種類概況
2.5.4 臺(tái)灣網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展概況
第三章 2022-2024年中國網(wǎng)上銀行的發(fā)展
3.1 中國網(wǎng)上銀行發(fā)展概述
3.1.1 我國網(wǎng)上銀行的產(chǎn)生及發(fā)展特點(diǎn)
3.1.2 我國網(wǎng)絡(luò)銀行的業(yè)務(wù)范疇介紹
3.1.3 中國網(wǎng)上銀行發(fā)展?fàn)顩r綜述
3.1.4 中國網(wǎng)上銀行發(fā)展面臨的生存環(huán)境
3.1.5 網(wǎng)絡(luò)銀行在現(xiàn)代金融市場(chǎng)扮演重要角色
3.2 2022-2024年中國網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀
3.2.1 網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模
3.2.2 網(wǎng)上銀行發(fā)展特點(diǎn)
3.2.3 網(wǎng)上銀行發(fā)展?fàn)顩r
3.3 網(wǎng)銀與現(xiàn)代金融組織理論發(fā)展綜述
3.3.1 淺析金融組織的經(jīng)濟(jì)學(xué)
3.3.2 透析不完全信息與金融組織理論的框架
3.3.3 網(wǎng)絡(luò)銀行組織的理論解讀
3.3.4 現(xiàn)代金融組織理論的發(fā)展動(dòng)力及機(jī)理
3.4 中小銀行開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)分析
3.4.1 首家小企業(yè)網(wǎng)上銀行開始運(yùn)營
3.4.2 發(fā)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)能提升中小銀行競爭力
3.4.3 中小銀行開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)具有特殊優(yōu)勢(shì)
3.4.4 中小銀行開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的定位與策略探討
3.5 網(wǎng)上銀行的全面收費(fèi)分析
3.5.1 國有四大銀行引領(lǐng)網(wǎng)上銀行進(jìn)入收費(fèi)時(shí)代
3.5.2 網(wǎng)上銀行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)透析
3.5.3 我國網(wǎng)上銀行掀起漲價(jià)風(fēng)波
3.5.4 網(wǎng)上支付收費(fèi)惹爭議
3.6 2022-2024年網(wǎng)上銀行發(fā)展存在的問題
3.6.1 我國網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展與國外的差距
3.6.2 我國網(wǎng)上銀行發(fā)展面臨的主要障礙
3.6.3 阻礙中國網(wǎng)上銀行發(fā)展的四大因素
3.6.4 制約我國網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸分析
3.7 2022-2024年網(wǎng)上銀行發(fā)展的對(duì)策
3.7.1 網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的整體發(fā)展策略
3.7.2 促進(jìn)中國網(wǎng)上銀行發(fā)展的對(duì)策
3.7.3 我國網(wǎng)絡(luò)銀行深層次發(fā)展戰(zhàn)略分析
3.7.4 淺析金融機(jī)構(gòu)開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作策略
第四章 網(wǎng)上銀行的用戶分析
4.1 個(gè)人網(wǎng)上銀行的使用狀況
4.1.1 調(diào)查背景
4.1.2 主要使用人群
4.1.3 主要了解渠道
4.1.4 發(fā)展的關(guān)鍵因素
4.2 個(gè)人網(wǎng)上銀行的用戶特征透析
4.2.1 使用率與滲透率
4.2.2 用戶細(xì)分
4.2.3 用戶特征
4.2.4 用戶上網(wǎng)時(shí)長分布
4.3 個(gè)人網(wǎng)上銀行用戶調(diào)查
4.3.1 個(gè)人網(wǎng)銀用戶屬性
4.3.2 個(gè)人網(wǎng)銀用戶行為特征
4.3.3 個(gè)人網(wǎng)銀用戶偏好及滿意度
第五章 網(wǎng)上銀行的安全與風(fēng)險(xiǎn)分析
5.1 淺析網(wǎng)上銀行的安全性
5.1.1 網(wǎng)上銀行的安全問題思考
5.1.2 銀行交易系統(tǒng)的安全性分析
5.1.3 網(wǎng)絡(luò)通訊的安全性探討
5.1.4 客戶的安全意識(shí)分析
5.2 美國網(wǎng)上銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)及控制
5.2.1 九大風(fēng)險(xiǎn)
5.2.2 風(fēng)險(xiǎn)管理
5.2.3 內(nèi)部控制
5.2.4 技術(shù)策略
5.2.5 其他方面
5.3 中國發(fā)展網(wǎng)上銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)
5.3.1 從技術(shù)角度分析
5.3.2 從業(yè)務(wù)角度分析
5.3.3 從法律角度分析
5.4 探索網(wǎng)上銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系
5.4.1 宏觀層面的風(fēng)險(xiǎn)控制
5.4.2 中觀層面的風(fēng)險(xiǎn)控制
5.4.3 微觀層面的風(fēng)險(xiǎn)控制
5.5 網(wǎng)上銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理探討
5.5.1 內(nèi)涵保證的管理
5.5.2 外延保證的管理
第六章 2022-2024年網(wǎng)上銀行的監(jiān)管分析
6.1 全球網(wǎng)上銀行的監(jiān)管概況
6.1.1 世界網(wǎng)銀的法律定義和分類
6.1.2 世界網(wǎng)銀的法律實(shí)施和安全保障
6.1.3 世界網(wǎng)銀的監(jiān)管方式和監(jiān)管內(nèi)容
6.1.4 世界網(wǎng)銀的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
6.1.5 世界網(wǎng)銀的監(jiān)管層次和監(jiān)管模式
6.2 中國網(wǎng)上銀行監(jiān)管的現(xiàn)狀分析
6.2.1 我國網(wǎng)上銀行監(jiān)管制度體系已基本建立
6.2.2 目前網(wǎng)上銀行監(jiān)管體制已不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐
6.2.3 對(duì)網(wǎng)上銀行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不足
6.2.4 對(duì)網(wǎng)上銀行信息披露監(jiān)管不足
6.3 中央銀行網(wǎng)上銀行監(jiān)管體系的建設(shè)
6.3.1 央行在制定網(wǎng)銀監(jiān)管體制中面臨的難題
6.3.2 央行實(shí)施網(wǎng)上銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容
6.3.3 央行完善網(wǎng)上銀行監(jiān)管體制的對(duì)策
6.4 中國網(wǎng)上銀行法律監(jiān)管制度的缺陷
6.4.1 機(jī)構(gòu)型監(jiān)管體制導(dǎo)致網(wǎng)上銀行監(jiān)管出現(xiàn)真空
6.4.2 網(wǎng)上銀行監(jiān)管法律體系不健全
6.4.3 監(jiān)管目標(biāo)缺乏對(duì)客戶合法權(quán)益的保護(hù)
6.4.4 市場(chǎng)準(zhǔn)入條件模糊
6.5 完善網(wǎng)上銀行監(jiān)管體制的對(duì)策分析
6.5.1 我國網(wǎng)上銀行監(jiān)管制度完善的宗旨
6.5.2 我國網(wǎng)上銀行監(jiān)管制度完善的具體措施
6.5.3 我國網(wǎng)上銀行法律監(jiān)管制度的完善對(duì)策
第七章 2021-2024年開展網(wǎng)銀服務(wù)的各大銀行分析
7.1 中國銀行股份有限公司
7.1.1 企業(yè)簡介
7.1.2 2021-2024年中國銀行經(jīng)營狀況分析
7.1.3 中國銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行服務(wù)內(nèi)容
7.1.4 中行網(wǎng)上銀行個(gè)人業(yè)務(wù)實(shí)行新方案
7.1.5 中國銀行網(wǎng)上銀行跨越式發(fā)展
7.2 中國工商銀行股份有限公司
7.2.1 企業(yè)簡介
7.2.2 2021-2024年工商銀行經(jīng)營狀況分析
7.2.3 工行網(wǎng)上銀行發(fā)展動(dòng)態(tài)
7.3 中國建設(shè)銀行股份有限公司
7.3.1 企業(yè)簡介
7.3.2 2021-2024年建設(shè)銀行經(jīng)營狀況分析
7.3.3 建設(shè)銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行的功能介紹
7.3.4 建行網(wǎng)上銀行發(fā)展動(dòng)態(tài)
7.3.5 建設(shè)銀行的網(wǎng)銀安全性透析
7.4 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
7.4.1 企業(yè)簡介
7.4.2 2021-2024年農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析
7.4.3 農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的五大特點(diǎn)
7.4.4 農(nóng)行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)加快發(fā)展
7.5 招商銀行股份有限公司
7.5.1 企業(yè)簡介
7.5.2 2021-2024年招商銀行經(jīng)營狀況分析
7.5.3 招商銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)綜述
7.5.4 招行網(wǎng)上個(gè)人銀行有效客戶超千萬
7.6 交通銀行股份有限公司
7.6.1 企業(yè)簡介
7.6.2 2021-2024年交通銀行經(jīng)營狀況分析
7.6.3 交通銀行網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀及展望
7.6.4 交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)介紹
第八章 2022-2024年網(wǎng)上銀行市場(chǎng)競爭與營銷分析
8.1 2022-2024年網(wǎng)上銀行市場(chǎng)競爭概況
8.1.1 網(wǎng)上銀行的生存競爭環(huán)境透析
8.1.2 網(wǎng)上銀行成為中外銀行業(yè)拓展熱土
8.1.3 網(wǎng)上銀行為境外銀行開拓中國市場(chǎng)帶來契機(jī)
8.1.4 國內(nèi)網(wǎng)上銀行競爭劣勢(shì)
8.1.5 網(wǎng)上銀行的競爭策略探討
8.2 網(wǎng)上銀行的營銷環(huán)境透析
8.2.1 宏觀環(huán)境
8.2.2 微觀環(huán)境
8.2.3 SWOT分析
8.3 網(wǎng)上銀行的市場(chǎng)定位及發(fā)展戰(zhàn)略
8.3.1 客戶群體的細(xì)分
8.3.2 目標(biāo)市場(chǎng)定位
8.3.3 營銷戰(zhàn)略選擇
8.4 網(wǎng)上銀行的整合營銷分析
8.4.1 網(wǎng)銀成為銀行業(yè)整合營銷的重要手段
8.4.2 網(wǎng)銀業(yè)開展整合營銷的必要性
8.4.3 整合營銷的戰(zhàn)略價(jià)值解析
8.4.4 網(wǎng)上銀行整合營銷的目標(biāo)及其原理探討
第九章 網(wǎng)上銀行的法律環(huán)境分析
9.1 網(wǎng)上銀行的相關(guān)法律法規(guī)
9.1.1 中華人民共和國中國人民銀行法
9.1.2 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法
9.1.3 電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法
9.1.4 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法
9.1.5 中華人民共和國電子簽名法
9.2 網(wǎng)上銀行的相關(guān)法律問題
9.2.1 網(wǎng)上銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件
9.2.2 網(wǎng)上貸款的相關(guān)法律
9.2.3 電子簽名的法律效力問題
9.2.4 網(wǎng)上銀行的稅收征管法規(guī)
9.3 網(wǎng)上支付面臨的法律環(huán)境
9.3.1 淺析網(wǎng)上支付手段的法律效力
9.3.2 電子支票的法律效力分析
9.3.3 電子現(xiàn)金的法律地位探討
9.3.4 網(wǎng)上支付違法活動(dòng)的懲罰規(guī)定
9.4 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)糾紛的政策法規(guī)
9.4.1 歸責(zé)原則
9.4.2 民事責(zé)任
第十章 中投顧問對(duì)網(wǎng)上銀行的發(fā)展前景與趨勢(shì)分析
10.1 網(wǎng)上銀行的市場(chǎng)前景展望
10.1.1 網(wǎng)上銀行發(fā)展前景廣闊
10.1.2 中國網(wǎng)銀市場(chǎng)將迎來穩(wěn)定的增長時(shí)期
10.1.3 未來中國網(wǎng)上銀行發(fā)展的動(dòng)力
10.1.4 網(wǎng)上銀行將成為未來中小銀行發(fā)展突破口
10.1.5 中投顧問對(duì)2025-2029年中國網(wǎng)上銀行市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)
10.2 網(wǎng)上銀行的未來發(fā)展趨勢(shì)探討
10.2.1 網(wǎng)絡(luò)銀行的六大發(fā)展趨向
10.2.2 我國網(wǎng)上銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)比重將逐漸提高
10.2.3 未來網(wǎng)絡(luò)銀行將逐步向虛擬銀行轉(zhuǎn)變
2022年8月-2023年6月,手機(jī)銀行服務(wù)應(yīng)用活躍人數(shù)超過5億人,從各銀行手機(jī)銀行服務(wù)應(yīng)用6月月活表現(xiàn)來看,TOP20中有18家手機(jī)銀行APP均實(shí)現(xiàn)環(huán)比增長;從整體排名情況來看,2023年6月手機(jī)銀行服務(wù)應(yīng)用月活TOP20仍保持基本穩(wěn)定,排在前三的手機(jī)銀行服務(wù)應(yīng)用仍然為中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行,中國工商銀行月活躍人數(shù)規(guī)模為13823.87萬,環(huán)比增長6.62%;中國農(nóng)業(yè)銀行月活躍人數(shù)規(guī)模為10527.98萬,環(huán)比增長3.70%,中國建設(shè)銀行月活躍人數(shù)規(guī)模為9293.69萬,環(huán)比增長2.71%。
伴隨銀行網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型,中國銀行業(yè)電子渠道也不斷深化創(chuàng)新,網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)快速增長。與手機(jī)銀行相比,網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)雖然不再增長,但由于形成了比較完備的體系,而且業(yè)務(wù)分類和市場(chǎng)定位日益清晰和成熟,因此仍占據(jù)著電子銀行渠道的最主要地位。
網(wǎng)上銀行經(jīng)過多年的發(fā)展已積累起較為穩(wěn)定的用戶群,龐大的個(gè)人用戶和企業(yè)用戶為銀行業(yè)拓展電子商務(wù)市場(chǎng)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),發(fā)展電子商務(wù)及互聯(lián)網(wǎng)金融等創(chuàng)新業(yè)務(wù)將成為網(wǎng)上銀行交易規(guī)模增長的主要?jiǎng)恿Α?/p>
中投產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2025-2029年中國網(wǎng)上銀行市場(chǎng)投資分析及前景預(yù)測(cè)報(bào)告》共十章。首先介紹了網(wǎng)上銀行的定義、分類、特點(diǎn)、功能等,接著分析了國際國內(nèi)網(wǎng)上銀行市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀,并詳細(xì)介紹了網(wǎng)上銀行用戶、安全與風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管現(xiàn)狀。隨后,報(bào)告對(duì)網(wǎng)上銀行市場(chǎng)做了國內(nèi)重點(diǎn)銀行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)運(yùn)營狀況分析、競爭與營銷分析和法律環(huán)境分析,最后預(yù)測(cè)了網(wǎng)上銀行的未來前景與發(fā)展趨勢(shì)。
本研究報(bào)告數(shù)據(jù)主要來自于國家統(tǒng)計(jì)局、商務(wù)部、財(cái)政部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中投產(chǎn)業(yè)研究院、中投產(chǎn)業(yè)研究院市場(chǎng)調(diào)查中心、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)以及國內(nèi)外重點(diǎn)刊物等渠道,數(shù)據(jù)權(quán)威、詳實(shí)、豐富,同時(shí)通過專業(yè)的分析預(yù)測(cè)模型,對(duì)行業(yè)核心發(fā)展指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)地預(yù)測(cè)。您或貴單位若想對(duì)網(wǎng)上銀行市場(chǎng)有個(gè)系統(tǒng)深入的了解、或者想投資網(wǎng)銀業(yè)務(wù),本報(bào)告將是您不可或缺的重要參考工具。